Отчет Кредитный портфель в 1С:Управление Холдингом 8

Содержание:
  1. Создание и настройка отчета для управления кредитным портфелем
  2. Графики кредитных договоров
 

  Создание и настройка отчета для управления кредитным портфелем

  В данной статье будет рассмотрено:
  • Настройки при заполнении отчета,
  • Внешний вид отчета,
  • Настройки заполнения договор для корректной работы отчета.
Для формирования в системе Управление холдингом отчета для управления Кредитным портфелем организации необходимо перейти в блок Казначейство-Отчеты-Отчет Кредитный портфель.
Отчет Кредитный портфель в 1С УХ
Отчет Кредитный портфель в 1С УХ
Настройки при заполнении отчета в 1С 8 Управление холдингом:
Настройки отчета Кредитный портфель а в 1С УХ
Настройки отчета Кредитный портфель а в 1С УХ
Перед формированием отчета в 1С УХ Пользователю необходимо указать период, за который будет сформирован отчет. Отчет со структурой кредитного портфеля можно формировать в разрезе Контрагентов, Организаций и Договоров контрагентов. В настройках отчета можно проставить галочки «Выводить комиссии» и «Выводить штрафы», тогда отчет будет иметь одноименные колонки с данными. После заполнения всех необходимых настроек Пользователю нужно нажать кнопку «Сформировать». Внешний вид Кредитного портфеля в 1С Управление холдингом 8:
Внешний вид отчета Кредитный портфель а в 1С УХ
Внешний вид отчета Кредитный портфель а в 1С УХ
Сформированный вид отчета вне зависимости от объема кредитного портфеля содержит следующие данные: Организация, Контрагент, Базовый договор, Договор контрагента, Дата начала и Дата окончания срока действия договора, Процентная ставка по договору, Валюта взаиморасчетов, а также Сумма кредита. Другие составляющие «Кредитного портфеля» – это суммы оплаты кредита, с разбивкой по месяцам на основании сформированного графика договора. Для отображения кредитного договора в теле отчета в 1С УХ, необходимо внести в список договоров договор с видом «Кредит» и перевести его в статус «Утвержден».
Отображение кредитного договора в отчете а в 1С УХ
Отображение кредитного договора в отчете а в 1С УХ
После формирования «Кредитного портфеля» в настройках договора необходимо указать: На закладке Основное: Вид договора=Кредит, Наименование договора, Организацию, Контрагента, Вид соглашения=Договор с условием, проставить галочку «Опорный график».
Закладка основное Кредитного портфеля в 1С УХ
Закладка основное Кредитного портфеля в 1С УХ
На закладке Условия в таблице Кредитный портфель: Условия предоставления средств, Сумму и Период действия договора, информацию по Процентам, по Периодам платежей и Процентные ставки.
Закладка Основное Кредитного портфеля в 1С УХ
Закладка Основное Кредитного портфеля в 1С УХ
 

      Графики кредитных договоров

На закладке Графики: необходимо внести график оплат по договору. График можно загрузить из файла по кнопке «Загрузить график» или заполнить автоматически (на основании размера кредитного портфеля, ставки и периода действия договора) или вручную по кнопке Вычисления.
 Графики кредитного портфеля в 1С УХ
Графики кредитного портфеля в 1С УХ
График расчетов определяет план начислений и платежей по договору. График расчетов хранится в табличной части График документа версии договора в 1С УХ. В форме версии договора график расчетов отображается на странице График расчетов. Каждая секция графика отражает один элемент структуры задолженности. График кредитного договора разделен на секции Основной долг, Проценты, Комиссии, Штрафы. Заголовки колонок графика соответствуют сути каждой секции. Помимо перечня платежей и начислений таблица также отображает величину задолженности по каждому элементу структуры на каждую дату графика. Текущая дата выделяется в 1С УХ цветом, что позволяет визуально отделять прошедшие операции от будущих. Если в графике расчетов нет операций на текущую дату, строка с ней все равно будет отображаться. При нажатии на кнопку Отображать факт, каждая колонка графика разделится на три: ■ График – сумма операций по графику. ■ Факт – сумма фактически прошедших операций. ■ Отклонение – разность между суммой операций по графику и по факту. Фактические данные обновляются при открытии формы версии договора в 1С 8 Управление холдингом, а также по нажатию на кнопку Обновить фактические данные. В нижней части формы отображается список детальных записей, соответствующих выделенной строке графика. Для каждой строки можно указать статью бюджета, дополнительные аналитики бюджетирования, ЦФО, проект. Для строк оплаты также можно указать банковские счета сторон.