Графики начисления и уплаты процентов в конфигурации 1С: Управление Холдингом
Содержание:
Возможности конфигурации 1С: Управление холдингом
Настройки в договорах для ведения графиков начисления и уплаты процентов по займу
1. Возможности конфигурации 1С: Управление холдингом
1C: Управление холдингом предлагает удобные и гибкие инструменты планирования и управления различными финансовыми инструментами. В нашей статье мы разберем планирование и отражение фактических данных по начислениям процентов за пользование кредитами и займами (полученными и выданными).
2. Настройки в договорах для ведения графиков начисления и уплаты процентов по займу
Первое и основное, что необходимо сделать в системе для ведения графиков начисления и уплаты процентов – это настройки договора.
Рассмотрим настройки для двух видов договоров:
Кредит полученный;
Заем выданный.
Для отражения в системе полученного кредита или выданного займа, необходимо завести договор с соответствующим видом «Кредит» или «Заем выданный».
Создавать договоры возможно различными способами, в том числе напрямую из справочника «Договоры» (раздел «Управление обязательствами»), из карточки контрагента в 1С либо загрузкой из внешних систем (например, 1С: «Документооборот»).
В карточке договора в 1С на закладке «Основное» заполнить обязательные поля: номер, дата, наименование договора, организация и контрагент (кредитор или займополучатель в зависимости от вида договора).
Для заполнения графика расчетов в договоре нужно перейти к закладке «Условия», где заполнить поля, отвечающие за заполнение графика договора. А именно:
Установить переключатель на соответствующий порядок получения/выдачи заемных средств (единовременно или траншами).
В поле «Сумма» указать сумму кредита/займа (для кредитной линии будут доступны поля «Вид лимита» (возобновляемый или невозобновляемый), а также размер лимита).
Указать период действия договора кредита/займа.
В блоке «Процентная ставка» требуется заполнить данные для последующего автоматического расчета процентов и отражения их в графике расчетов. Следует учесть особенности заполнения данного блока.
В случае, если ставка по кредиту изменяется в течении срока – это следует указать в типе процентной ставки. Указать плавающую часть (например, ключевая ставка ЦБ РФ), маржу, порядок определения ставки (фиксируется или нет). Также есть возможность указать график изменения ставки явно по срокам действия.
В случае получения кредита / выдачи займа в виде траншей (по кредитной линии) и, если для каждого транша устанавливается отдельная процентная ставка, то рекомендуется для каждого транша заводить отдельную карточку договора (как спецификации к рамочному договору поставки). В этом случае будет возможность отдельного указания срока транша, процентов, ведения графиков и планирования погашения для каждого транша в отдельности.
С учетом требований законодательства по равномерному признанию доходов и расходов рекомендуется устанавливать переключатель «Уплачивать проценты» в положение «Периодически» для ежемесячного отражения начисления процентов.
В поле «Длительность периода» выбрать установленный период начисления процентов в соответствии с условиями договора (обычно срок устанавливается равный календарному месяцу, кроме кредитов в виде овердрафта).
Реквизит «Вести отсчет от» определяет первую плановую дату уплаты процентов.
Флаг «Граница периода» определяет дату отражения начисления процентов в графике (если флаг не установлен, датой отражения начисления процентов в графике будет первый день месяца).
Реквизит «Расчетная база» устанавливает какое количество дней в году и месяце используется для исчисления процентов (данные параметры обычно указываются в кредитном договоре).
В результате установки указанных настроек будет рассчитан график договора, который можно проанализировать и при необходимости изменить на закладке «График расчетов».
Суммы исчисленных процентов в графике могут отличаться от сумм, рассчитанных банком по кредитам (за счет отличия расчетной базы, округления, применения аннуитетных платежей и т.д.). Для приведения сумм процентов в соответствие с данными банка-кредитора, можно отредактировать суммы с помощью «Ручных корректировок».
Для отражения начисления процентов по счетам учета необходимо установить настройки счетов учета на закладке «Планирование и учет», перейдя по ссылке «Счета учета».
В результате произведенных настроек в системе появится возможность проводить документы «Начисление по финансовым инструментам» (Раздел «Управление обязательствами»).
В документе необходимо выбрать организацию и период начисления. При нажатии на кнопку «Провести» документ автоматически определит договора, в которых заполнены графики расчетов и отразит проводки и движения по регистрам 1С на основании этих графиков.
Движения документа по регистрам и проводки можно увидеть по кнопке с пиктограммой «Dr/Cr».
Графики начисления и уплаты процентов в конфигурации 1С: Управление Холдингом
Содержание:
1. Возможности конфигурации 1С: Управление холдингом
1C: Управление холдингом предлагает удобные и гибкие инструменты планирования и управления различными финансовыми инструментами. В нашей статье мы разберем планирование и отражение фактических данных по начислениям процентов за пользование кредитами и займами (полученными и выданными).
2. Настройки в договорах для ведения графиков начисления и уплаты процентов по займу
Первое и основное, что необходимо сделать в системе для ведения графиков начисления и уплаты процентов – это настройки договора.
Рассмотрим настройки для двух видов договоров:
Для отражения в системе полученного кредита или выданного займа, необходимо завести договор с соответствующим видом «Кредит» или «Заем выданный».
Для заполнения графика расчетов в договоре нужно перейти к закладке «Условия», где заполнить поля, отвечающие за заполнение графика договора. А именно:
В результате установки указанных настроек будет рассчитан график договора, который можно проанализировать и при необходимости изменить на закладке «График расчетов».
Суммы исчисленных процентов в графике могут отличаться от сумм, рассчитанных банком по кредитам (за счет отличия расчетной базы, округления, применения аннуитетных платежей и т.д.). Для приведения сумм процентов в соответствие с данными банка-кредитора, можно отредактировать суммы с помощью «Ручных корректировок».
Для отражения начисления процентов по счетам учета необходимо установить настройки счетов учета на закладке «Планирование и учет», перейдя по ссылке «Счета учета».
В результате произведенных настроек в системе появится возможность проводить документы «Начисление по финансовым инструментам» (Раздел «Управление обязательствами»).
В документе необходимо выбрать организацию и период начисления. При нажатии на кнопку «Провести» документ автоматически определит договора, в которых заполнены графики расчетов и отразит проводки и движения по регистрам 1С на основании этих графиков.
Движения документа по регистрам и проводки можно увидеть по кнопке с пиктограммой «Dr/Cr».
Надеемся, что наша статья была вам полезна.